В Кыргызстане хотят создать систему раннего предупреждения о мошенниках

В Кыргызстане вынесли на общественное обсуждение законопроект "О предупреждении мошенничества". Документ предусматривает создание при МВД специального Центра по предупреждению мошенничества и единой системы раннего выявления подозрительных схем.
Центр будет принимать обращения граждан и организаций, анализировать признаки мошенничества, вести специальный реестр предупреждений и направлять информацию банкам, операторам связи, цифровым платформам и другим участникам системы.
Новый отдельный госорган создавать не планируется - центр будет структурным подразделением МВД.
Обратиться туда можно будет по единому короткому номеру, через интернет-портал, мобильное приложение, мессенджеры, чат-боты, электронную почту, банки и подразделения милиции. Для обращения не потребуется специальная форма или полный комплект документов.
Одним из ключевых элементов станет реестр предупреждений о рисках мошенничества. В него смогут включать подозрительные сайты, ссылки, аккаунты, телефонные номера, SMS-рассылки, объявления, рекламные материалы и платежные реквизиты.
Реестр будет состоять из публичной и служебной частей.
Гражданам также хотят дать возможность через официальные сервисы проверять подозрительные номера телефонов, сайты, ссылки, объявления и аккаунты.
Банки, платежные организации, операторы связи и крупные цифровые платформы должны будут иметь канал для приема уведомлений от центра.
Для сфер, связанных с платежами, телекоммуникациями и массовой цифровой рекламой, такой канал предполагается сделать круглосуточным.
При этом центр не сможет самостоятельно блокировать банковские счета, останавливать платежи, закрывать сайты, арестовывать имущество или признавать человека виновным. Его уведомление станет основанием для проверки со стороны банка, госоргана или другой компетентной организации.
В проекте отдельно предусмотрены гарантии для тех, чьи данные попали в реестр. Человек или компания смогут узнать основания включения, представить объяснения, потребовать исправить или удалить недостоверную информацию и обжаловать решение центра.
Авторы инициативы объясняют ее ростом телефонного и интернет-мошенничества, схемами с фальшивыми сайтами, инвестициями, трудоустройством, визами, автомобилями из-за границы и недвижимостью. Сейчас государство, по их оценке, часто подключается уже после того, как деньги потеряны.
Проект также предусматривает взаимодействие центра с Нацбанком. Регулятор должен будет устанавливать антифрод-требования для банков и правила временного приостановления подозрительных операций.